En général, les dépôts d’argent liquide ne nécessitent pas de justificatif, mais les banques peuvent demander une preuve d’origine si le montant dépasse un certain seuil.
Dépôts d’argents : un règlement nécessaire pour la sécurité des clients
Pour déposer de l’argent, il suffit généralement de se rendre au guichet de la banque avec une pièce d’identité et de remplir un bordereau. Dans le cas où le montant dépasse les 8000 euros, la banque peut demander une preuve de l’origine des fonds.
Il est donc conseillé de garder une trace des transactions pour toute vérification ultérieure. Dans de rares cas, un questionnaire oral peut être requis pour des dépôts inhabituels. Bien que cela puisse sembler intrusif, il s’agit d’une mesure de sécurité pour protéger votre compte et votre argent.
Halte au trafic et au blanchiment d’argent !
Cette balise fait partie des initiatives strictes prises en vue de lutter contre le trafic et le blanchiment d’argent.
Dans des cas où vous vendez quelque chose et réalisez un profit. Mais aussi, si vous faites un don, vous devez ainsi fournir des documents justificatifs. On parle d’un contrat de vente ou une attestation de donateur pour prouver que la transaction est légale. Même si vous effectuez plusieurs micro-dépôts, vous ne pouvez pas contourner cette règle.
Si votre banque détecte des dépôts étalés, elle peut vous demander de fournir des factures ou des reçus pour certifier leur origine. Si vous ne pouvez pas fournir de justificatifs, votre banque peut recourir à TracFin. Cette dernière est une agence spécialisée dans la lutte contre les illégalités fiscales et l’adhésion au terrorisme via toute aide financière. Au pire des cas, une enquête approfondie aura lieu et pourra entraîner des poursuites judiciaires.
Il est important de noter que cette réglementation vise à protéger la société contre les activités illégales et à maintenir un système financier intègre en France.
